Что следует учесть в связи с новым пакетом санкций против банков и финансовых компаний?

Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) ввело новые санкции против российского финансового сектора, включив в «черный список» более 50 банков, в том числе Газпромбанк, его зарубежные дочерние компании и банк «Дом.РФ». Санкции также коснулись нескольких десятков финансовых компаний, среди которых регистраторы и депозитарии. Под персональные санкции попали 11 руководителей Банка России.

Газпромбанк играет важную роль в расчетах за российский газ с иностранными покупателями. В марте 2022 года президент Владимир Путин подписал указ о новом порядке расчетов, который обязал зарубежных покупателей открывать два счета в Газпромбанке — рублевый и валютный. После введения санкций против Мосбиржи в июне 2024 года Банк России изменил порядок расчетов, требуя конвертации валюты через «уполномоченный банк», то есть через Газпромбанк.

Санкции затронули также зарубежные организации Газпромбанка в таких странах, как Швейцария, Гонконг, Люксембург и другие. Эксперты полагают, что санкции коснутся и возможностей расчетов за российский газ для европейских стран, так как OFAC не включило Газпромбанк в лицензию на финансирование энергетических сделок. До 20 декабря все операции с Газпромбанком и другими банками должны быть завершены.

Новые ограничения затрагивают и другие российские банки из топ-50 по активам, такие как банк «Дом.РФ», ББР Банк и Национальный резервный банк. Ограничения также коснулись банка «Траст» и нескольких других из топ-100.

Эксперты полагают, что санкции создают проблемы для расчетов и переводов в иностранные банки, поскольку каналы для таких операций сужены. Российские экспортеры и импортеры испытывают сложности с трансграничными расчетами, которые только усугубятся на фоне новых санкций.

В условиях вводимых санкций возрастающую популярность приобретает использование криптовалют, наличных расчетов, бартерных сделок, а также платежей через небанковские системы. Компании все чаще рассматривают открытие счетов в банках ближнего зарубежья, в частности в странах СНГ. Однако, иностранные банки проявляют осторожность при работе с расчетами, связанными с Россией, что значительно ограничивает такие возможности.

Минфин США предупредил о риске вторичных санкций в отношении финансовых организаций, подключающихся к российской Системе передачи финансовых сообщений (СПФС), которая помогает обходить санкции и поддерживать международные связи. Министерство будет рассматривать это как тревожный сигнал и намерено активно применять санкции к таким организациям. Участникам рекомендуется оценить риски, связанные с установлением отношений с СПФС.

Ксения Касьяненко, руководитель международного направления коллегии адвокатов «Регионсервис», отметила, что присоединение к СПФС будет восприниматься OFAC как «красный флаг». В связи с этим высока вероятность прекращения сотрудничества банков дружественных государств с данной системой.

Между тем, юрист Бойко из NSP считает, что существенных последствий ожидать не стоит, так как СПФС в основном используется российскими и дружественными банками, которые без предупреждений вряд ли бы подключались к этой системе.

К чему приведут санкции против регистраторов и депозитариев

Под санкции США попали 14 российских компаний, входящих в реестр регистраторов Банка России, что составляет почти половину участников с лицензией на ведение реестров владельцев именных ценных бумаг. Еще пять компаний, также попавших под санкции, работают как депозитарии, ответственны за учет сделок с ценными бумагами.

OFAC объявил о расследовании деятельности российских регистраторов после изменения порядка учета ценных бумаг, что произошло вследствие указа президента России. Указ обязует перевести акции российских акционерных обществ (АО) из Национального расчетного депозитария (НРД) напрямую к регистраторам, устраняя НРД из цепочки владения ценными бумагами нерезидентов.

Санкции против регистраторов и депозитариев существенно ограничивают их возможность регистрировать или удерживать ценные бумаги, приобретенные иностранными брокерами, что может заставить российских брокеров с международным присутствием отказаться от взаимодействия с этими организациями. Старший юрист Никита Ершов подчеркивает, что это обесценивает ценные бумаги в депозитариях, подобно ситуации с НРД, и препятствует прямому владению через реестров держателей.