ЦБ вводит ограничения на кредитование компаний с задолженностью более ₽100 млрд

Центробанк анонсировал план введения новых макропруденциальных надбавок для банков в отношении кредитов, выданных крупным корпоративным клиентам с высокой кредитной нагрузкой, а также облигаций таких клиентов. В проекте новой версии указания предусмотрены критерии применения таких риск-весов.

Согласно регулятору, крупными заемщиками будут считаться те, чей совокупный долг перед банками превышает 2% от капитала банковского сектора, который на 1 октября оценивался в 16,4 трлн рублей. Клиенты с коэффициентом покрытия процентов операционной прибылью менее 3 также будут считаться высокозакредитованными. Надбавки будут применяться при наличии обоих критериев и совокупной задолженности заемщика перед банком более 100 млрд рублей. Эти меры направлены на ограничение закредитованности крупных компаний и снижение кредитных рисков банков.

Какие риски кредитования бизнеса видит ЦБ

Глава Банка России Эльвира Набиуллина рассматривала введение макропруденциальных надбавок по корпоративным кредитам еще в сентябре, и 8 ноября ЦБ включил данную меру в план предстоящих регуляторных изменений.

Несмотря на высокие процентные ставки, корпоративное кредитование в России продолжает расти. Набиуллина отметила неоднородность ситуации в разных секторах и подчеркнула, что некоторые компании продолжают активно привлекать финансирование для завершения текущих и начала новых инвестиционных проектов. Это требует более высокой ключевой ставки для достижения влияния на кредитование в целом, также отмечается возможность роста рисков закредитованности крупных компаний. Новое регулирование будет направлено на контроль этих рисков.

В сентябре банковский кредитный портфель бизнеса увеличился на 1,6 трлн рублей, что соответствует росту на 2%, аналогичному августовскому темпу. С начала года корпоративное кредитование возросло на 14,5%, несмотря на повышение ключевой ставки с июля с 16% до 21% годовых.