Т-Банк инициировал проект «Кибершквал» для борьбы с финансовыми пирамидами

Т-Банк запустил проект «Кибершквал», ориентированный на борьбу с инвестиционным мошенничеством и финансовыми пирамидами с помощью специальных ботов. Эта инициатива базируется на собственных разработках в области искусственного интеллекта и голосовых помощников. Основная цель проекта — отвлекать лжеброкеров, заставляя их тратить время на общение с ботами, которых они воспринимают как потенциальных клиентов.

Технология на базе искусственного интеллекта будет сканировать интернет-пространство, выявляя сайты, продвигающие псевдоинвестиции. В Т-Банке пояснили, что ML-модель сканера обучена распознавать признаки лжеброкеров и финансовых пирамид на более чем 20 тысячах подобных страниц. Критериями сканирования являются, в частности, наличие сайтов-двойников на случай блокировок, отсутствие конкретной информации об инвестициях, обещания сверхвысокой прибыли, отсутствие рисков и мгновенные выплаты.

После обнаружения подозрительных страниц, они направляются сканером на дополнительную проверку в Т-Банк для подтверждения или опровержения наличия признаков мошенничества.

Боты будут бороться с лжеброкерами, создавая многочисленные заявки на бесплатные консультации или обратные звонки, маскируясь под потенциальных клиентов на сайтах с явными признаками мошенничества, а затем отвечать на входящие звонки.

В октябре 2023 года Министерство финансов сообщило о росте числа жалоб от граждан, пострадавших от действий лжеброкеров. Мошенники предлагают открытие «брокерского счета» через интернет, привлекая обещаниями быстрого и значительного заработка. В результате они могут потребовать открытие дополнительных счетов или переводы средств на сторонние счета.