США предостерегли о возможных санкциях за сотрудничество с зарубежными филиалами российских банков
Санкционный регулятор США, Управление по контролю над иностранными активами (OFAC) при Минфине, предупредил иностранные финансовые организации о рисках сотрудничества с российскими банками за пределами России.
В официальном сообщении утверждается, что Россия пытается обходить санкции через создание новых зарубежных филиалов и дочерних компаний своих финансовых учреждений. Иностранные регуляторы и финансовые организации должны проявлять осторожность при взаимодействии с такими структурами. Особое внимание уделяется российским компаниям, которые сами не находятся под санкциями, но планируют международную экспансию. В заявлении казначейства США подчеркивается, что у них есть инструменты для реагирования на уклонение от санкций.
Российские официальные лица считают западные санкции незаконными, подчеркивая, что они также наносят вред тем, кто их вводит. Минфин США добавил в санкционный список несколько финтех-компаний, включая операторов онлайн-касс «Атол» и «Диасофт».
Насколько активны российские банки за рубежом
У двух крупнейших российских банков есть зарубежные дочерние структуры. У Сбербанка – дочерняя компания в Индии, у ВТБ – в Китае. Эти филиалы существовали до введения санкций. Намерение открыть дочерние предприятия в Китае также было у Сбербанка и Альфа-банка, однако неизвестно, насколько далеко они продвинулись в получении разрешений от китайских властей.
В августе 2024 года стало известно, что Т-банк, ранее известный как «Тинькофф», обратился за разрешением в ЦБ о создании двух филиалов за рубежом. В июле 2024 года первый вице-президент Газпромбанка Олег Мельников на форуме «Иннопром 2024» объявил о планах открыть офис в Китае до конца года. Промсвязьбанк и Сбербанк также имеют представительства в Пекине.
Это уже не первый случай ужесточения риторики Минфина США по поводу взаимодействия иностранных банков с российскими финансами. В декабре прошлого года президент США Джо Байден подписал указ, уполномочивающий Минфин вводить санкции против иностранных банков за помощь в проведении сделок для российского ОПК. В июне угроза вторичных санкций была усилена, включая прямое упоминание сотрудничества с подсанкционными российскими банками и их зарубежными филиалами. Тогда же были введены блокирующие санкции против «ВТБ Шанхай» и представительств Сбербанка, ВТБ и Промсвязьбанка.
Какие риски несут новые предупреждения от Минфина США
Новое заявление Минфина США свидетельствует об усилении давления на иностранные финансовые организации, сказал руководитель практики санкционного права и комплаенса адвокатского бюро КИАП Денис Примаков. Он отметил, что открытие новых филиалов в Китае теперь нереально, но проблем с закрытием уже открытых дочерних организаций не ожидается, хотя их функционирование будет затруднено.
Партнер NOVATOR Legal Group Илья Сорокин считает, что давление на иностранные «дочки» российских банков усилится, но оно уже является значительным. По его мнению, угрозы вторичных санкций постоянно учитываются участниками рынка, и возможно, что некоторые организации прекратят свою деятельность.
Партнер корпоративной практики Stonebridge Legal Дмитрий Позин полагает, что массового закрытия дочерних компаний и филиалов российских банков за рубежом ожидать не стоит. Скорее всего, это приведет к дополнительным проверкам и более длительным срокам принятия решений. Он также отметил, что OFAC сосредоточится на выявлении посредников, помогающих обходить американские санкции.