Райффайзенбанк понес убыток в размере €240 млн после судебного разбирательства в России

В четвертом квартале 2024 года российский Райффайзенбанк зафиксировал чистый убыток в размере €240 млн, как сообщается в отчетности его материнской компании, австрийской группы Raiffeisen Bank International (RBI). Такая ситуация стала беспрецедентной, поскольку подобных потерь не наблюдалось ни в период пандемии, ни во время кризиса 2022 года. Убыток обусловлен созданием дополнительных резервов на сумму €840 млн для покрытия возможных потерь по судебному иску в России.

RBI ранее озвучивала планы создания резервов, однако не раскрывала конкретные цифры. Иск связан с разбирательством между МКАО «Распериа Трейдинг Лимитед», строительным концерном Strabag и группой Raiffeisen, при этом российская «дочка» — Райффайзенбанк — выступает ответчиком по делу.

Детали судебного разбирательства

В декабре 2023 года Raiffeisen Bank International представила планы по приобретению 27,78% акций Strabag у Rasperia Trading Limited. До 2019 года контроль над Rasperia принадлежал российскому миллиардеру Олегу Дерипаске, который впоследствии продал акции и к весне 2024 года полностью вышел из состава акционеров.

По ранее достигнутым договоренностям, пакет акций Strabag должен был приобрести российский Райффайзенбанк за €1,51 млрд. Однако в мае 2024 года RBI отказался от сделки «из соображений осторожности», так как не получил одобрение от европейских регуляторов. В августе МКАО «Распериа Трейдинг Лимитед» подала иск в арбитраж Калининградской области против десяти ответчиков, включая концерн Strabag и Райффайзенбанк. Компания утверждает, что представители Rasperia были отстранены от управления Strabag, а доля акционера была размыта, что лишило их дивидендов. В сентябре суд наложил арест на акции Райффайзенбанка, а в январе 2025 года обязал банк выплатить Rasperia €2,044 млрд. Райффайзенбанк намерен оспорить это решение.

Влияние резервов на финансовые показатели Райффайзенбанка

В январе RBI сообщила, что не будет резервировать полную сумму по иску в России. Средства вычтены «за вычетом ожидаемых поступлений от принудительного взыскания активов Rasperia в Австрии». Речь идет о 28,5 млн акций Strabag SE и связанных с ними дивидендах за 2021-2023 годы, а также денежные средства от уменьшения капитала в марте 2024 года. Согласно отчетности по МСФО, дополнительные резервы на сумму €840 млн оказали влияние на баланс российского Райффайзенбанка, что сократило его финансовые результаты. В четвертом квартале убыток составил €240 млн по сравнению с чистой прибылью в €405 млн кварталом ранее. За весь 2024 год Райффайзенбанк заработал €873 млн, что на 34,9% меньше по сравнению с предыдущим периодом. Это самый низкий уровень чистой прибыли после начала конфликта на Украине, хотя он все еще выше по сравнению с 2021 годом, когда прибыль составила €474 млн.

Финансовые результаты банка за 2024 год также пострадали из-за других факторов. Чистые комиссионные доходы сократились почти на треть (-31,2%) до €793 млн. Заметное снижение произошло и в доходах от финансовых инструментов и торговых операций с ценными бумагами: всего €1 млн и €59 млн соответственно, что почти в три раза меньше показателей 2023 года. В то же время чистые процентные доходы увеличились на 15,1% до €1,6 млрд.

Поддержка прибыли стала возможной за счет снижения административных расходов на 33% до €488 млн, при этом численность персонала уменьшилась почти на 11% до 8,7 тыс. человек. В 2024 году банк, на фоне сокращения кредитного портфеля, также сократил резервы на возможные потери по ссудам, что положительно сказалось на финансовом результате в размере €162 млн.