Объединение импортеров заявило о случаях мошенничества по электронной почте

В Российской Федерации активизировались мошенники, использующие электронную почту для обмана импортеров. Об этом сообщил вице-президент Ассоциации экспортеров и импортеров Артур Леер.

Тенденция связана с увеличением числа участников в платежных цепочках, что предоставляет злоумышленникам больше возможностей для совершения мошенничества. Согласно источнику из банковской сферы, первая стадия включает в себя отправку нескольких тысяч фишинговых писем на корпоративные адреса электронной почты как импортера, так и его зарубежного поставщика. Злоумышленники имитируют адрес поставщика, изменяя в нем всего один символ, что часто остается незамеченным для покупателя.

В дальнейшем диалог продолжается, основываясь на предыдущей переписке, и в момент перевода денежных средств злоумышленники предоставляют поддельные банковские реквизиты. Как следствие, импортер, считая, что общается с настоящим поставщиком, переводит деньги злоумышленникам. Банк, в подобной ситуации, не имеет возможности вернуть средства.

Импортерам настоятельно рекомендуется тщательно проверять реквизиты перед переводом. В случае изменений в банковских данных поставщика необходимо подтвердить это изменение не только через электронную почту, но и с помощью телефонного звонка или мессенджера, а также зафиксировать изменение в договоре.

Такое мошенничество является одним из наиболее распространенных в международной торговле из-за его технической простоты и психологической уязвимости получателей писем. Вероятность возврата средств увеличивается при быстрой реакции и юридической поддержке, однако процесс может быть затруднительным и длительным в зависимости от времени реагирования и особенностей законодательства страны, куда были переведены деньги.

Шанс вернуть средства существует, если ошибочный платеж находился в стадии обработки. В подобном случае необходимо незамедлительно связаться с банком и указать на ошибку. Если платеж уже прошел, следует обратиться в полицию.

Российский экспортный центр предупреждает, что такую схему могут использовать и в других сферах торговли. Для минимизации рисков рекомендуется использовать безопасные методы сделки, такие как аккредитивы или эскроу-счета, что позволяет перепроверить реквизиты и повысить безопасность.

В статистике Центробанка за второй квартал 2024 года выявлено 349 несанкционированных операций по счетам юридических лиц на сумму более 135 млн рублей, что превышает показатели первого квартала. Вернуть удалось только 0,6% средств во втором квартале.

С 25 июля кредитным организациям предписано проверять исходящие электронные переводы и выявлять признаки присвоения средств без согласия клиента или при злоупотреблении доверием.