Финансовые учреждения примут участие в антиотмывочной проверке транзакций с цифровым рублем

Коммерческим банкам могут поручить проверку операций с цифровым рублем в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Такие изменения содержатся в законопроекте об интеграции цифрового рубля в противоотмывочную систему ко второму чтению. Об этом сообщил представитель Центробанка Сергей Ключевский.

Законопроект, который первоначально наделял антиотмывочными функциями исключительно Банк России, к первому чтению основное внимание уделял многоуровневой системе с участием как Банка России, так и коммерческих банков. Однако доработанная ко второму чтению версия предусматривает гибридную модель, в которой сами кредитные организации будут выполнять часть функций в зависимости от того, к кому обращается клиент.

Законопроект, распространяющий действие антиотмывочного закона на цифровой рубль, был внесен в Госдуму в марте 2024 года и принят в первом чтении в октябре. В новой редакции законопроекта кредитные организации должны будут идентифицировать пользователей цифрового рубля и передавать их данные ЦБ, а также выполнять антиотмывочные функции.

Банк России будет продолжать выполнять антиотмывочные меры, в том числе оценку степени риска подозрительных операций и блокировку средств при необходимости. Также он может отказаться от операций с цифровыми рублями при подозрении на их использование в противозаконных целях.

Цифровой рубль, разрабатываемый как третья форма денег, планируется вводить в оборот с 2025 года. Пилотный проект с участием ЦБ, банков и клиентов уже запущен.