Эксперты в области экономики определили объемы отмывания денег в России как ₽2 трлн.

В 2023 году в России было легализовано 2,09 трлн рублей преступных доходов, что составляет 1,2% ВВП страны. Исследование на эту тему опубликовано в научном журнале «Вопросы экономики». Основную часть этой суммы составили экономически направленные преступления, мошенничество и незаконный оборот наркотиков.

Ученые из Астраханского государственного технического университета представили эти данные, которые значительно превышают официальные сведения. По информации Банка России, за рубеж было незаконно выведено около 30,8 млрд рублей, а 59,5 млрд рублей обналичено.

По мнению авторов статьи, национальная система по предотвращению отмывания денег реагирует лишь на более чем 4% расчетного объема отмытых доходов. Запрос на комментарий отправлен в Росфинмониторинг.

Общий доход от преступлений

Исследование основывается на двух допущениях: в оценку включены все преступления, генерирующие доход, кроме насильственных преступлений, таких как разбои и убийства. Например, незаконный оборот наркотиков и табачных изделий, торговля людьми и коррупция считаются основными преступлениями, связанными с отмыванием.

В 2023 году было раскрыто около 998 тыс. преступлений, из которых 199 тыс. составили преступления против личности, не взятые в учет. Совокупный ущерб от раскрытых преступлений оценивается в 588 млрд рублей.

Фактическое число преступлений может превышать официальные данные в 3,5 раза, что позволяет оценить совокупный объем преступных доходов в 4,1 трлн рублей, или 2,4% ВВП.

Расчет «отмытых» средств

Объем отмываемых доходов изучался с помощью метода, предложенного профессором Джоном Уокером. Согласно расчетам, в 2023 году в России было отмыто 2,09 трлн рублей. Основную часть составляют преступления экономической направленности — 872 млрд руб., мошенничество — 715 млрд руб., и оборот наркотиков — 315 млрд руб.

На второй позиции среди преступлений, формирующих нелегальный доход, находятся мошенничество и незаконный оборот наркотиков, на которые приходится 43,8% преступлений. Компьютерные преступления набирают популярность, но их влияние на формирование преступного дохода пока невысоко.

Достоверны ли оценки

Дмитрий Григориади, эксперт центра «Бизнес против коррупции», считает, что оценка масштаба отмывания денег выглядит правдоподобной, учитывая широкий спектр операций, включая теневые и криптовалютные механизмы.

Преступные схемы все чаще включают в себя сложные формы, такие как криптовалютные переводы, офшорные счета и подставные компании. Эксперт отмечает, что банковские системы, хотя и настроены на мониторинг подозрительных операций, не могут распознать «прокладочные» компании, через которые преступные доходы направляются в различные секторы экономики.

Старший партнер АБ «Бартолиус» Юлий Тай выражает скептицизм в отношении оценки суммы в 2 трлн руб., считая такую цифру завышенной. По его мнению, методики для определения объема отмываемых средств полезны для исследований, но недостаточно надежны в каждом отдельном случае из-за высокой скрытности этого преступления, который часто неотличим от обычных деловых операций. Однако результаты исследования могут быть полезны для отслеживания трендов год от года.

В России существует заметное отличие между зарегистрированной и фактической преступностью, основным латентным преступлением является коррупция, которая зачастую сопряжена с отмыванием преступных доходов. Управляющий партнер ZE Lawgic Legal Solutions Руслан Зафесов считает, что для сокращения уровня легализации преступных доходов необходимо бороться с коррупцией в первую очередь.

Борьба с преступностью не должна превышать общий ущерб от неё, утверждает главный экономист Института экономики роста им.П.А. Столыпина Борис Копейкин. По данным ЦБ за последний год, более 3% всех компаний и ИП в России были отнесены к «среднему» и «высокому» уровню риска.

115-ФЗ, «антиотмывочный» закон, иногда приводит к блокировке счетов добросовестных компаний, решение оспаривание которых требует времени и финансовых затрат. Эксперты признают, что точных оценок потерь бизнеса нет, но они значительны.

Как борются с отмыванием в России

В России борьбу с легализацией и обналичиванием преступных доходов ведет Росфинмониторинг. Служба взаимодействует с органами власти, правоохранителями и участниками рынка, такими как банки, страховщики, брокеры, микрофинансовые организации и другие. При обнаружении сомнительных операций они обязаны информировать Росфинмониторинг, который занимается сбором, анализом информации и проведением финансовых расследований.

В 2023 году Росфинмониторинг выявил десять теневых площадок, занимавшихся незаконным обналичиванием. Общий объем операций оценивался в 28 млрд руб. Для сравнения, в 2022 году были выявлены восемь теневых площадок с общим объемом более 21 млрд руб. Основными потребителями услуг остаются сферы строительства и оптовой торговли.

Служба финразведки также следит за использованием бюджетных средств, проводит антикоррупционные расследования и препятствует отмыванию доходов от незаконного оборота оружия и наркотиков. В 2023 году объем выявленных операций по отмыванию средств в некоторых секторах составил: лесопромышленный комплекс — 400 млн руб., ЖКХ — 430 млн руб., топливно-энергетический комплекс — 386 млн руб.

Объем сомнительных операций в банках и внебанковском секторе в 2023 году снизился на 12%. Около 30,8 млрд руб. было выведено за рубеж, а 59,5 млрд руб. обналичено — что на 15 и 11% меньше по сравнению с 2022 годом. Платформа ЦБ «Знай своего клиента», действующая с июля 2022 года, помогает оценивать риски клиентов и предотвращать сомнительные операции. Пока речь о распространении этой платформы на физлиц не идет, однако ведется тестирование сервиса «Знай своего криптоклиента», который позволит банкам выявлять связи между криптовалютными и фиатными операциями клиентов.