ЦБ ограничит банки в сроках для внесения сведений о мошенниках до одного часа.

С 2025 года крупные банки, играющие значимую роль на рынке платежных услуг, обязаны в течение одного часа вносить данные мошенников из базы Центрального банка в свои системы для блокировки переводов на эти счета. Это предписание содержится в указании Банка России, недавно опубликованном регулятором.

Уже с 22 октября 2024 года для крупных банков срок добавления реквизитов мошенников в системы противодействия составит два часа, а для остальных кредитных организаций — три часа. Это нововведение направлено на сокращение количества переводов на счета мошенников.

Банк России также утвердил процедуры предоставления банками информации о возможных мошеннических операциях, включая обмен данными с правоохранительными органами. В случае запроса от ЦБ, банк обязан проверить, совершалась ли операция без согласия клиента, и в течение одного рабочего дня сообщить, является ли перевод мошенническим. Это особенно важно в ситуациях, когда пострадавший обращается сразу в полицию, минуя банк.

Центральный банк ведет реестр случаев и попыток перевода денег без согласия клиента. Эта база данных формируется на основе информации, предоставляемой банками и другими операторами платежных систем, и рассылается всем банкам для борьбы с мошенничеством.

С 25 июля 2024 года банки обязаны возвращать клиентам украденные средства, если перевод был осуществлён на мошеннический счет из базы ЦБ. Кредитные организации также должны блокировать подозрительные переводы на два дня, чтобы проверить добровольность действий клиента.

В первый день действия нового закона банки заблокировали 30 тысяч подозрительных счетов, а системно значимые кредитные учреждения ежедневно замораживают около 20 тысяч переводов. Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности ЦБ, пояснил, что граждане иногда не понимают причины таких мер и обращаются за разъяснениями в свои банки. Он также отметил, что эти меры связаны с информацией о подозрительных реквизитах, полученной от банков.

Однако введение базы с данными мошенников вызвало проблемы и для легальных клиентов. Елена Шейкина, председатель правления НКО «Мобильная карта», заявила, что некоторые клиенты сталкиваются с трудностями из-за кражи их персональных данных. Уваров подтвердил наличие таких проблем и выразил готовность Центрального банка обсудить возможные изменения в этом механизме вместе с рынком.