Крупнейший американский банк признал участие в отмывании средств наркокартелей
Toronto-Dominion Bank (TD Bank) признал свою вину в участии в сговоре, направленном на отмывание денег для наркокартелей, и согласился выплатить штраф свыше $3 млрд, как сообщила пресс-служба Совета Федеральной резервной системы (ФРС).
Штраф в размере $1,3 млрд направят управлению по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Казначейства США, $123,5 млн получит Совет ФРС, а $1,8 млрд — Министерство юстиции США. Заместитель министра финансов Уолли Адейемо заявил о том, что большинство финансовых учреждений сотрудничают с FinCEN для защиты финансовой системы США, но TD Bank поступил иначе. Банк оказался причастен к торговле фентанилом, наркотиками, финансированию терроризма и торговле людьми, что создало среду для многочисленных незаконных операций в финансовой системе.
По данным Министерства юстиции, у банка имелись системные недостатки, из-за которых более 90% транзакций с 2018 по 2024 годы проводились без должного контроля, что позволило помещениям для отмывания денег перевести через счета TD Bank свыше $670 млн. Сотрудникам банка вручали подарочные сертификаты на $57 тыс. для обхода правил при обработке $470 млн. Генеральный прокурор Меррик Гарланд подчеркнул, что банк, не защищающий системы от преступников, также считается виновным в преступлении. В этом деле было задействовано не менее пяти сотрудников TD Bank, а глава отдела по борьбе с отмыванием денег был осведомлен о проблеме, но не принял меры для ее устранения.
ТD Bank стал крупнейшим банком в истории США, который признал себя виновным по обвинениям, связанным с законом о банковской тайне, и впервые признал свою вину в сговоре для отмывания денег. Это также самый крупный штраф, наложенный по этому закону.
TD Bank — второй по величине банк в Канаде, где расположен его главный офис, и десятый по величине розничный банк в США, где у него около 1,1 тыс. отделений. Акции TD снизились более чем на 5% 10 октября.
Расследование против TD Bank началось после того, как власти США выяснили, что члены китайской преступной группы могли отмывать деньги от продажи фентанила через отделения банка и подкупать сотрудников. Министерство юстиции и Министерство финансов США обеспокоены использованием преступниками финансовой системы для отмывания доходов от продажи наркотиков через как мелкие, так и крупные банки.