Утверждены штрафные санкции за привлечение инвестиций российских граждан без лицензии

Правительственная комиссия утвердила поправки ко второму чтению законопроекта о наделении МВД полномочиями наказывать компании и граждан за незаконное привлечение инвестиций от физических лиц. Эти поправки касаются статьи в Кодексе об административных правонарушениях (КоАП).

Поправки предусматривают санкции по двум основаниям. Первое — услуги по привлечению инвестиций физических лиц без соответствующей лицензии Банка России. За это предложены штрафы: для граждан — от 5 тыс. до 30 тыс. руб., для должностных лиц — от 20 тыс. до 50 тыс. руб. Юридическим лицам грозит штраф от 300 тыс. до 500 тыс. руб. или приостановка деятельности на срок до 60 дней.

Второе основание касается привлечения инвестиций с нарушением требований федерального закона № 46-Ф3 «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг». Запрещена реклама или предложение инвестиционных инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, неограниченному кругу лиц. Здесь штрафы более суровые: для граждан — от 30 тыс. до 50 тыс. руб., для должностных лиц — от 50 тыс. до 100 тыс. руб. Юридическим лицам предусмотрен штраф от 500 тыс. до 1 млн руб. или приостановка деятельности на срок до 90 дней.

Кого могут привлечь к ответственности

Формулировка «оказание услуг по привлечению инвестиций физических лиц» включает предложение заключить договор, рекламные объявления и любую деятельность, побуждающую к вложению средств, уточняет эксперт Владимир Агапов. Реклама через интернет и с участием блогеров также подпадает под эти нормы. Существующая с 2016 года статья 14.62 КоАП регламентирует ответственность за организацию финансовых пирамид. Новая статья расширяет эту ответственность на привлечение инвестиций от физических лиц.

Директор юридической группы «Яковлев и партнеры» Мария Яковлева подчеркивает, что реклама инвестиционных проектов без нужных лицензий может повлечь административную ответственность. Партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов добавляет, что ст.14.62 КоАП с 2016 года работает плохо, так как большинство случаев в этой сфере квалифицируются как уголовные преступления. Новые поправки в КоАП вряд ли существенно изменят ситуацию, считает юрист.

Как проходило обсуждение поправок

Законопроект был внесен в Госдуму в сентябре 2023 года и прошел первое чтение в феврале 2024-го. Основная дискуссия велась о том, кто должен составлять административные протоколы. Первоначально МВД предлагало возложить эту функцию на ЦБ, но в ходе обсуждения на правительственной площадке это предложение не было принято. В итоге, соответствующие рекомендации были направлены ЦБ для проверки наличия лицензий у компаний и передачи жалоб в МВД.

В августе 2024-го МВД предложило еще один вариант поправок, предусматривающий более активное участие ЦБ, но и эти предложения были отклонены. В результате первичное взаимодействие с нарушителями должно происходить по обращению Банка России, при этом расширение штата сотрудников МВД для исполнения новых обязанностей пока не планируется.

То есть физические лица, каким-либо образом привлекающие инвестиции, в целом находятся вне поля регулирования ЦБ.

В результате ко второму чтению была утверждена версия законопроекта, в которой все полномочия по возбуждению административных дел возложены на полицию, следует из документов. Эту же информацию подтвердил и источник, знакомый с ходом обсуждения законопроекта. Разногласия сняты, документ одобрен и полномочия по составлению протоколов закреплены за МВД, уточнил он.

Представитель ЦБ в ответ на запрос пояснил, что в Банке России «выскажут свою позицию в ходе рассмотрения законопроекта в Госдуме». Запрос направлен в МВД.